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usdt不用实名买卖(www.caibao.it):原创 连连数字支付营业频遭投诉 小贷营业面临羁系新政磨练

admin1个月前35

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原题目:连连数字支付营业频遭投诉 小贷营业面临羁系新政磨练

作为第三方支付公司,拟上岸科创板的连连数字刚跨入小贷领域,即面临小贷羁系新政压力。值得注意的是,羁系部门近期还加强了对第三方支付公司的羁系

《投资时报》研究员 田文会

作为以第三方支付起身及作为主营的金融科技公司,拟上岸科创板的连连数字科技股份有限公司(下称连连数字),和其他该领域的公司一样,也需要直面不停强化的羁系。

一方面,连连数字刚跨入小贷领域,即需面临小贷羁系新政,另一方面,羁系部门最近不停对互联网金融羁系发声,且在整改其他更大体量公司时提出了“回归支付本源”的要求。

按连连数字原计划,还有约一两个月,该公司的指点期就将要竣事了。

不外,《投资时报》研究员注意到,该公司近期仍频遭投诉。

2020年12月18日,证监会浙江羁系局宣布连连数字指点立案公示文件。该文件显示,连连数字拟首次公然刊行 A 股股票并在科创板上市。指点期大致为2020年12月至2021年3月。

据该公示文件,连连数字是中国领先的第三方支付服务提供商,致力于构建以全球支付及整理网络为焦点的基础设施,服务客户遍布于跨境商业、电商、零售、商旅、物流、教育、房产、汽车等多个垂直行业。

现在,该公司主营营业可划分为支付营业和整理及信用卡营业。其中,支付营业包罗海内支付和跨境支付两类营业。

《投资时报》就上述小贷和支付营业等问题向连连数字发送了相同函,但停止发稿未收到回复。

支付营业频遭投诉

连连数字旗下支付营业最近仍频遭投诉,且以往曾遭羁系部门处罚。《投资时报》研究员发现,在黑猫投诉平台上,有许多投诉称“连连支付”无故扣款或私自扣款。

今年1月份,该平台上对商家“连连支付”的投诉逾50宗,其中近50宗皆为投诉连连支付无故扣款或私自扣款。

1月25日,有用户投诉被连连银通电子支付有限公司(下称连连银通)私自扣款465.44元。称“在没有被见告的情况下,卡里的钱直接被连连支付扣除,不知道是怎么一回事,要求退还所扣的款。”

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工商信息显示,连连银通电子支付有限公司(下称连连银通)全资股东为连连数字。央行网站信息显示,连连银通营业类型为:互联网支付、移动电话支付。首次允许日期为2011年8月29日,有效期至2021年8月28日。

1月28日,有用户投诉连连银通近三个每个月私自扣款,涉诉金额共约150元。当天,另一位用户投诉连连银通莫名扣钱,涉诉金额77元。该用户称,“在我不知情况下扣我钱,不知道在那里知道的我的银行卡号,就是很莫名其妙。”此前的1月23日,也有一位用户投诉连连银通私自扣款时称,“从来没有用过连连银通支付,被扣款126.87元,莫名其妙。”

这几宗对“连连支付”的投诉连连支付都有回复,不外,回复内容皆已隐藏。

除了频遭投诉,“连连支付”也曾遭羁系部门处罚。

2018年8月21日,国家外汇治理局浙江省分局对连连银通作出行政处罚,处罚内容为:忠告;责令矫正;罚款221万元。违规行为包罗:违反划定将外汇汇入境内;违反外汇挂号治理划定;未根据划定举行国际收支统计申报 ;未根据划定报送财政会计报告、统计报表等资料。

旗下小贷面临羁系新政磨练

除了支付营业,连连数字也已进入小贷领域。2020年1月19日,连连数字完成对上海网易小额贷款有限公司(下称网易小贷)收购,该公司股东变更为连连数字及其子公司,成为连连数字旗下全资子公司。

工商信息显示,该公司股东分别为连连银加信息技术有限公司(下称连连银加信息)、浙江连连信息技术有限公司(下称浙江连连信息)、连连数字。连连银加信息和浙江连连信息皆为连连数字旗下全资子公司。

2020年7月20日,网易小贷更名为上海连连小额贷款有限公司(下称连连小贷)。

连连小贷官网显示,连连小贷(及相关方)拥有小额贷款和商业保理谋划资质,通过小额贷款及咨询、供应链金融、信用风险评估与治理、信用数据整合等多类型服务,致力于以金融科技能力服务小微企业。连连小贷将面向海内商户、跨境卖家等打造账户+融资的信用系统,以B2B2C为营业模式,以互助平台为焦点企业,构建信用网络生态。其重点营业领域包罗电商、物流、家电、快消等。

其供应链金融产物包罗连盈贷(小微企业信贷)、连采保(应付账款融资)、连库保(仓储库存融资)、连收保(应收账款融资)。

不外,就在收购完成数月之后,2020年11月2日,中国银保监会和中国人民银行团结公布《网络小额贷款营业治理暂行办法(征求意见稿)》(下称《征求意见稿》),对小贷公司营业开展区域、小贷公司谋划网络小贷的注册资本等多方面提出了更高要求。

《征求意见稿》划定,小额贷款公司谋划网络小额贷款营业应当主要在注册地所属省级行政区域内开展;未经国务院银行业监视治理机构批准,小额贷款公司不得跨省级行政区域开展网络小额贷款营业。

注册资本方面,《征求意见稿》划定:谋划网络小额贷款营业的小额贷款公司的注册资本不低于10亿元,且为一次性实缴货币资本。跨省级行政区域谋划网络小额贷款营业的小额贷款公司的注册资本不低于50亿元,且为一次性实缴货币资本。而工商信息显示,连连小贷注册资本为3亿元。

连连数字旗下连连小贷面临的问题也是其他拥有小贷公司的互联网金融公司或金融科技公司需要面临的问题。

银保监会网站信息显示,2020年12月末,银保监会相关部门卖力人就近期媒体关注问题示意,最近中央金融治理四部委再次约谈蚂蚁团体并宣布了重点内容,强调的突出问题和整改要求,不仅是个性的,也有一定的普遍性。建议所有互联网平台都要对照自查,及早整改。特别是涉及网络小贷、保险、理财、信托等营业的机构,更要抓紧,羁系部门随后会放置检查。

该卖力人称,所有金融流动必须依法周全纳入羁系,持牌谋划,坚决阻止违规羁系套利。可以有一定的过渡期,但总的偏向不会改变。

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网友评论

  • 2021-02-01 00:05:51

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